هل سند الإقامة إلزامي لفتح حساب أو استلام الحوالات

لا يعتبر سند الاقامة وثيقة الزامية،حيث يُطلب "  صورة عن مستند بعد التأكد من الأصل يحدد محل الإقامة مثل إحدى فواتير المرافق العامة، أو سند إقامة،أو غيرها من الوثائق المقبولة" في إطار التعرف على العملاء"، وبالنسبة لجميع العملاء الذين يقطنون عند أقاربهم أو أصدقائهم ممكن طلب بيان أو وثيقة صادرة عن المختار مصدقة أصولاً يوضح فيه مكان إقامة القريب أو الصديق، مع تدوين عبارة أو حاشية تدل على استضافته لعميل المؤسسة ومدة الاستضافة، أو تصريح شخصي من القريب أو الصديق يقدمه للمؤسسة عن تفاصيل الاستضافة /عوضًا/ عن الحاشية على سند الإقامة/ .

وبالنسبة للعملاء المقيمين في الفندق و لا يتوفر لديهم ما يثبت إقامتهم أو الذين لا يملكون مكان إقامة محدد بسبب الظروف الحالية في البلاد يمكن طلب تصريح من العميل عن مكان إقامته الحالي. حيث تلتزم المؤسسة المالية والمصرفية بأن تحدد وفق تقييمها وتوصيفها للمخاطر علاقات العمل منخفضة المخاطر ومرتفعة المخاطر.

  • البند /أ/ من البند /رابعا/ من البند/3/ من الفقرة /أ/ من المادة /31/ من القرار رقم 15 لعام 2015 وتعديلاته.

التعميم رقم 234 تاريخ 12/2/2017